Evaluarán riesgos de contadores, abogados y microfinancieras

El plan nacional contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, trazado para el periodo 2018-2021, contempla acciones específicas a tomarse en el 2019. 

Así, con el objetivo de identificar los riesgos de lavado de activos de acuerdo con las recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), en el 2019 la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) hará evaluaciones a los sectores microfinanciero y asegurador. 

Lo propio hará la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) –adscrita a la SBScon el sector de abogados y contadores, el mismo que, desde el presente año, tiene la obligación de reportar las operaciones bajo sospecha de blanqueo de dinero ilícito. 

En un sentido más amplio, el objetivo del plan nacional aprobado por la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Contralaft) es definir, planificar y ejecutar acciones en el periodo 2018-2021 para elevar la eficiencia y eficacia en la prevención, detección, investigación y sanción del lavado de activos en el país. 

Venta de divisas 

En ese marco, se tiene previsto, en el 2019, elaborar reportes de incidencia sobre la aplicación de la regulación en actividades de compra y venta de divisas, y de préstamos. 

Asimismo, se modificará el reglamento de sanciones de la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) en lo que concierne a operaciones de lavado de activos. 

El plan también tiene el objetivo de fortalecer la regulación, supervisión y sanción en la prevención del lavado de activos tanto para instituciones financieras como para las no financieras. 

Otro de los objetivos es contar con los mecanismos que permitan a la UIF recibir reportes de operaciones sospechosas en forma oportuna. En esa dirección, se identificará los sectores con bajos, nulos o con deficiente calidad de reporte a la UIF. 

Secreto bancario 

El año entrante, además, se proporcionará permanentemente información a los sujetos obligados a reportar casos sospechosos, sobre las tipologías y tendencias de lavado de activos que los pudieran afectar. 

Igualmente, se seguirán potenciando los mecanismos que permitan hacer operativo el acceso de la UIF a la información protegida por el secreto bancario y la reserva tributaria. 

Fuente: Diario Gestión